Enhver virksomhedsejer, forretningsmand og hovedaktionær ønsker at have råd til at leve det liv de ønsker hele livet – ligesom enhver lønmodtager gør. Det betyder også direktører, bestyrelsesformænd og millionærer skal prioritere hvor mange penge der skal bruges hvert år og hvor mange penge der skal opspares på den ene eller på den anden måde.
I mange år har bankrådgivere og rådgivere i diverse pengeinstitutter rådgivet om opsparing i værdipapirer som aktier og obligationer, pensionsopsparing, forsikringer, belåning i husets friværdi og opsparing i selve banken. I takt med at flere og flere bankrådgivere desværre er blevet bankens rådgiver og ikke kundens rådgiver, har mange mennesker mistet tilliden til at bankrådgivere og rådgivere i pengeinstitutter yder den bedste rådgivning for kunderne. Dette gælder også virksomhedsejere, hovedaktionærer og andre forretningsfolk med en stor opsparing.
I stedet for at rådføre sig i banker og sparekasser rådfører flere og flere sig i dag hos uafhængige rådgivere. At en rådgiver er uafhængig betyder at rådgiveren ikke har nogen personlig interesse i hvordan du placerer din formue. En uafhængig rådgiver får derfor ikke provision hver gang du køber eller sælger et værdipapir, ligesom en uafhængig rådgiver ikke får provision, honorar eller bonus hver gang du optager et lån osv. Derimod får en uafhængig rådgiver betaling for sin rådgivning efter medgået tid eller lignende. Ved at bruge en uafhængig rådgiver ved du derfor hvad rådgivningen koster, og at rådgiveren må formodes at gøre sit bedste for at yde dig den bedste rådgivning i håb om positiv omtale og dermed flere fremtidige kunder.
Udover at en rådgiver bør være uafhængig bør rådgiveren også være kompetent og have det fornødne overblik. Har du en virksomhed er det derfor oplagt at rådføre sig om formuepleje med din statsautoriserede revisor. Du kan naturligvis også vælge at rådføre dig med en anden statsautoriseret revisor hvis du af den ene eller anden årsag ikke ønsker at rådføre dig med din nuværende statsautoriserede revisor om din private formue. En statsautoriseret revisor er først og fremmest uafhængig, en statsautoriseret revisor er ekspert i at rådgive om hvordan din virksomhedsstruktur bør udformes – og ved brug af hvilke omstruktureringsmodeller for at spare penge i skat, men herudover har mange statsautoriserede revisor et godt kendskab til opsparing i pensionsordninger som alderspension, ratepension og livrente, samtidig med at statsautoriserede revisorer ved noget om belåning i friværdi osv. En statsautoriseret revisor kan derfor hjælpe dig med rådgivning om hvordan netop din formuepleje bør være for at sikre dig mest muligt værdi af din formue. Og ønsker du at overdrage noget af din formue til dine børn eller børnebørn ved en statsautoriseret revisor hvordan dette gøres uden at betale mere end nødvendigt i skat.
Kilder:
http://www.bedre-raadgivning.dk/formueoptimering/